Operaciones sospechosas y la Unidad de Transacciones Financieras

En Conversatorio realizado la Defensoría del Contribuyente y usuario aduanero sobre el Lavado de Activos en ello señalaban que son indicios para los funcionarios de la Unidad de Inteligencia Financiera que ocurre algo irregular cuando se presenta las siguientes características:

En las transacciones comerciales

• Cuando el cliente insiste en realizar operaciones fraccionadas o en forma parcial es sus transacciones que realiza.
• Si insiste en comprar en un local distinto al local donde se comercializa.
• Cuando compra constantemente inmuebles o terrenos en diversos lugares, que no guardan relación con las operaciones que realiza.
• La compra y venta de vehículos 
• Cuando los gastos no guardan relación con la actividad económica que realiza o que se desenvuelve,  

En la conducta

• El estilo de vida y los gastos que realiza no concuerdan con sus ingresos.
• Si solicita  a terceros o la dirección de éste, para que trámite documentos del adquiriente.
• Si por motivo de trabajo el contribuyente viaja pero de un momento a otro compra un boleto de viaje ejecutivo como por ejemplo US$ 10,000 dólares en este caso se tiene que saber ¿Quién va a ir allí? ¿A quién va a trasportar? 

En el comportamiento

• El cliente se niega a presentar su Documento Nacional de Identidad (DNI) o rehúsa darlo
• Paga en efectivo evitando a una entidad financiera y a corto plazo 

Operaciones sospechosas

• Corresponden a las operaciones que no se sustentan económicamente
• No existe monto mínimo.